冒充查案诈骗升级“2.0”版 “组合忽悠”骗走厦门大爷15万

原标题：冒充查案诈骗升级“2.0”版 “组合忽悠”骗走厦门大爷15万

海峡网11月15日讯 （海峡导报记者 陈捷 见习记者 叶晓菲 通讯员 洪恒亮 文/图）小心.0冒充查案诈骗警情出现“2.0”升级版！冒充门昨日，查案厦门市反诈骗中心为此发布紧急预警，诈骗走厦结合近期的升级典型案例提醒市民小心防范升级后的骗局。

最近，版组骗子频频采用线上线下结合的合忽方式忽悠，还以下载“安全软件”为由，悠骗爷万诱导受害者下载木马软件.0从而截取用户短信，冒充门为骗子转移资金提供了充足的查案时间。

据统计，诈骗走厦仅11月1日至今，升级全市就接报“冒充查案”诈骗警情34起，版组同环比均大幅上升。合忽其中，案值超过十万以上的案件共有5起。

骗局1　“组合忽悠”骗走大爷15万

11月11日，厦门市民曹大爷在家中接到一个电话，电话那头，对方自称是“厦门电信局的”，告知曹大爷“你身份信息被泄露”，在长沙办理了多张电话卡实施诈骗，要求曹大爷配合相关部门“电话办案”。

很快，对方将曹大爷的电话转接到所谓“长沙公安局”。之后电话那头的“警察”陆续以交纳“保证金”、“办案经费”等理由，要求曹大爷筹钱，同时要求曹大爷办理一张新的银行卡，让曹大爷将自己的钱及筹集来的钱全部转入该银行卡中。

12日中午，曹大爷的手机再次接到“长沙警方”来电，对方称现在“长沙警方”派出了一名女协勤员到厦门找曹大爷进行当面的“验证资金”。不久后，真有一名女子来到曹大爷的住处，该女子首先向曹大爷出示了自己的“工作证”。

紧接着，对方向曹大爷出具了印有长沙公安局公章的文件及有曹大爷信息的通缉令！曹大爷这下完全相信了自己“犯事”的“事实”。

▲女“协勤员”出示的假“协勤证”

当时，曹大爷战战兢兢地问“协勤员”，自己现在该怎么办？

“协勤员”称，考虑到曹大爷上了年纪，只要曹大爷配合“警方的调查”，将自己的资金转到“警方”的“安全账户”就可以“洗脱罪名”了。

随后，在“协勤员”的陪同下，曹大爷到自己住处附近的银行进行“验证资金”的操作，而且在“协勤员”的要求下，该“协勤员”以曹大爷的侄女的身份来到银行，并编造了各种理由应对银行工作人员可能询问的问题，诸如转账汇款的用途是“帮侄女购买房子”。

就这样，曹大爷卡里的15万元被“协勤员”转走了。临走时，“协勤员”告知曹大爷在家等候“长沙警方”的“通知”。

当晚，曹大爷将自己的遭遇告知自己的儿子时，经儿子提醒，大爷才意识到自己被骗了！

曹大爷报警后，厦门警方立即成立专案组展开调查。经查，这名欺骗曹大爷的“协勤员”是一名20岁出头的外地女子，目前，警方已锁定嫌疑对象并赴外地抓捕。

升级招数

“线上+线下”组合忽悠骗取受害者信任

民警说，此类冒充查案升级版与以往的诈骗警情不同。在此类骗局中，骗子一改以往在取得受害者信任后仅以电话遥控指挥转账，而是会派出“公检法协勤员”前往当事人住所，协助当事人利用手机网银，或随同前往银行进行转账。

据厦门市反诈骗中心长期从事警情研判及宣传的民警洪恒亮分析，这就是骗子精心打造的“线上+线下”的诈骗模式，他不仅仅是通过电话“冒充公检法”工作人员与你通话，还直接冒充公检法的“协勤员”，上门进行面对面诈骗！

此类“线上+线下”的全新冒充查案诈骗模式，被骗对象以空巢老人居多，子女不常在身边，日常与子女沟通机会少、联系方式单一，接触外界信息渠道相对封闭。骗子选择空巢老人，还有一个因素是，万一“协勤员”被当场识破，老人也很难当场抓住骗子。

骗局2　“安全软件”“吸走”女子6万多元

11月3日14时许，陈女士接到一个“+”开头的陌生电话号码，对方自称是“福建通讯管理局”工作人员，称陈女士涉嫌发送违规信息。

随后，对方为陈女士转接到一名自称是“北京市怀柔刑侦支队警官”的电话，该“警官”称陈女士涉嫌洗钱，“警方”要对她立案侦查，如果陈女士不配合调查，就要对其发通缉令。

▲假网站上的“银行监管”设定界面

这名“警官”让陈女士找一台电脑登录名为“中华人民共和国最高检察院”的网站中的“案件系统”，并让陈女士在查询界面输入一个案件编号。

陈女士搜索之后，果然看到了显示有自己个人身份信息的“案件材料”。对方告诉陈女士，要配合警方将自己家庭情况及名下开设的银行卡全部交代清楚，还让陈女士在网站中一个叫做“银行监管设定”的页面中，填写自己银行卡卡号、密码等信息，陈女士按照要求填写了个人信息。

之后，这个“警官”要求陈女士从网站上下载一个“手机安全软件”（经民警查看，该软件为自动读取验证码的木马软件）。

直到11月9日，当陈女士准备通过手机支付时，才发现自己原先在银行卡里的6万多元都不翼而飞了。

升级招数

诱导下载“安全软件”截取短信验证码

民警说，本案中骗子的“高明”手法在于，先让陈女士在手机上安装了软件，实际上就是可以截取陈女士的全部手机短信。随后，骗子再让陈女士登录假网站，并在网站上填写个人的银行卡信息，而这个假网站实际上就是一个钓鱼网站。

以上两个步骤相结合，骗子在获取到陈女士的银行卡信息及短信验证码后，便在陈女士不知情的情况下“轻轻松松”地将陈女士名下的银行卡里的资金全部转走，而且因为截取了陈女士的全部短信，以至于陈女士也收不到银行发送的扣款短信，这也导致了陈女士在多天之后才发现自己被骗，为骗子资金转移提供了“充足时间”。

警方提醒

市民可用三招防范升级版骗局

民警提醒说，市民可以采取3招防范此类升级版的冒充查案骗局。

第一招：凡是电话中自称“通信管理局、电信运营商、银行”等工作人员，以你“个人信息泄露、涉嫌洗钱、涉案”等为由，主动帮你转接“公安机关”的，都是骗子！

第二招：公检法机关没有“安全账户”！要求你“电话、QQ语音、微信语音”做笔录的，都是骗子！通过QQ、微信发送“警官证、通缉令、逮捕令”的，都是骗子！

第三招：任何索要银行账户存折、身份证、密码、验证码的人员，都是骗子！

此外，针对近期出现的“协勤员”的新型诈骗手段，厦门警方建议，各银行柜台工作人员需多加留意以下两类情形。

一是年轻人携带老年人的身份证、银行卡、存折等，单独或共同前往银行柜台，代为办理资金定期转活期、理财产品赎回、提现、转账等业务。

二是老年人单独或由年轻人陪同前往银行柜台，要求开通网银业务。对此，银行工作人员务必提高警惕并加强甄别，如认为情况可疑的，请立即拨打110向警方举报。

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